MPF: Quỹ hưu trí Hồng Kông mang lại mức tăng 2,47% trong quý đầu tiên với các đợt tăng giá siêu lớn ở thị trường chứng khoán Mỹ, Nhật Bản

Lợi nhuận ròng hàng năm của MPF kể từ khi thành lập vào tháng 12 năm 2000 là 2,6%, theo dữ liệu tạm thời mà Cơ quan Quản lý Quỹ tiết kiệm bắt buộc (MPFA) công bố hôm thứ Hai. Điều này đánh bại tỷ lệ lạm phát 1,9% trong cùng thời kỳ.

Giám đốc điều hành MPFA Cheng Yan-chee cho biết: “MPF là khoản đầu tư dài hạn kéo dài hơn 40 năm. “Các thành viên của Đề án không nên áp dụng cách tiếp cận đầu tư ngắn hạn trong việc quản lý MPF và cố gắng tính toán thời điểm thị trường.”

MPF Ratings ước tính rằng lợi nhuận MPF ​​cho năm tài chính kết thúc vào ngày 31 tháng 3 là 1,93%, con số tích cực đầu tiên trong ba năm.

Tổng tài sản của nó đã tăng 3,53% lên 1,18 nghìn tỷ đô la Hồng Kông vào ngày 31 tháng 3 kể từ ngày 31 tháng 12, sau khi tính đến lợi nhuận đầu tư và đóng góp mới từ các thành viên, theo MPF Ratings. Con số này tính ra trung bình khoảng 248.700 đô la Hồng Kông cho mỗi thành viên.

Các quỹ dành riêng cho chứng khoán Nhật Bản và Mỹ là những quỹ có thành tích nổi bật. Chỉ số Nikkei 225 chuẩn đã tăng 21% trong quý trước tính theo đồng nội tệ, đạt mức cao nhất mọi thời đại vào tháng 3, trước khi Ngân hàng Nhật Bản chấm dứt chính sách lãi suất 0%. Tại Mỹ, dữ liệu việc làm vững chắc và lạm phát chậm lại đã thúc đẩy đặt cược vào việc cắt giảm lãi suất, củng cố mức tăng 10% của S&P 500 và mức tăng 8,5% của Nasdaq.

Chủ tịch MPF Ratings Francis Chung cho biết kết quả quý đầu tiên là “một kết quả rất chắc chắn và mang lại cho hệ thống MPF cơ hội mang lại thêm 100 tỷ đô la Hồng Kông vào năm 2024”.

Ông nói: “Lạm phát và lãi suất toàn cầu sẽ quyết định hướng đi của năm 2024, nhưng với phần lớn tiền MPF ​​đầu tư vào cổ phiếu địa phương, hiệu suất thị trường của chúng tôi sẽ là yếu tố then chốt”.

Các quỹ chứng khoán Hồng Kông và Trung Quốc, theo truyền thống là những lựa chọn phổ biến nhất trong số các thành viên MPF, chiếm gần 1/4 tài sản của MPF, lại tụt hậu. Họ đã mất 2,4% trong ba tháng tính đến ngày 31 tháng 3, theo MPF Ratings, được hỗ trợ phần nào bởi sự can thiệp thị trường do nhà nước Trung Quốc điều hành.

Chỉ số Hang Seng chuẩn của Hồng Kông đã giảm 3% trong quý đầu tiên, trong khi chỉ số CSI300, theo dõi 300 cổ phiếu hàng đầu niêm yết ở Thượng Hải và Thâm Quyến, tăng 3%.

Kenrick Chung, giám đốc của Ben cho biết: “Với xu hướng lãi suất thấp hơn trên toàn cầu, ngoại trừ Nhật Bản, thị trường chứng khoán dự kiến ​​sẽ tiếp tục tăng”. Excellence Consultant, một nhà môi giới bảo hiểm ở Hồng Kông. Ông cho biết thêm, các thành viên MPF ​​có mức độ chấp nhận rủi ro cao có thể cân nhắc đầu tư vào Asia Equity Fund trong những quý tới.

“Chính phủ Mỹ sẽ cố gắng hết sức để giữ nền kinh tế khỏe mạnh trong năm bầu cử”, ông Chung nói. Ông nói thêm, việc cải thiện mối quan hệ kinh tế giữa Trung Quốc với Úc và các nước khác, cùng với một số dữ liệu kinh tế tích cực, sẽ hỗ trợ khẩu vị rủi ro.

Cheng của MPFA kêu gọi các thành viên MPF ​​xây dựng danh mục đầu tư đa dạng. Ông nói: “Các thành viên của chương trình nên thường xuyên xem xét danh mục MPF của mình và xem xét các yếu tố như giai đoạn sống, tình hình tài chính, mức độ chấp nhận rủi ro, v.v. khi đưa ra đánh giá”.

Ông Chung của MPF Ratings cho biết các nhà đầu tư có thể đầu tư vào quỹ chiến lược đầu tư vỡ nợ (DIS), quỹ này tự động hoán đổi các khoản đầu tư giữa cổ phiếu và trái phiếu tùy theo hồ sơ rủi ro dựa trên độ tuổi của chúng.

Dữ liệu từ MPF Ratings cho thấy các quỹ DIS có phân bổ cao hơn vào cổ phiếu đã tăng 4,72% trong quý đầu tiên. Những người tập trung vào trái phiếu đã tăng 1,04%.

Gần 3,3 triệu tài khoản MPF ​​đã đầu tư vào quỹ DIS tính đến cuối năm ngoái, tăng 13,8% so với một năm trước đó. Theo MPFA, tổng tài sản trong các quỹ này ở mức 109,4 tỷ đô la Hồng Kông, tương đương 9,6% tổng tài sản của MPF.